• Pular para o conteúdo
  • Diminuir letra
  • Aumentar letra
  • Fundo Preto
  • Fundo Normal
  Página Inicial Setores SUSEP Coordenação-Geral de Fiscalização Direta pld AVALIAÇÃO NACIONAL DE RISCO DE PLD/CFT  

AVALIAÇÃO NACIONAL DE RISCO DE PLD/CFT

O que é a Avaliação Nacional de Risco de PLD/CFT (ANR)?

A ANR identifica e cataloga os maiores riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo (LD/FT) existentes em determinada jurisdição. É um grande exercício com o objetivo de se identificar, avaliar e entender, em relação a LD e FT:

  • as ameaças 
    • Ex: crimes antecedentes associados à LD
  • as vulnerabilidades
    • Ex: oportunidades ou situações que facilitam a LD
  • os riscos existentes
    • O risco é uma função da ameaça com a vulnerabilidade

 

O processo da ANR exige a identificação das atividades criminosas que geram maior lucratividade, uma avaliação das vulnerabilidades dos setores financeiro e privado à LD, a avaliação dos controles previstos, das fraquezas do sistema de persecução penal e da eficácia da prevenção à lavagem e do combate ao financiamento do terrorismo (PLD/CFT) já existentes.

A ANR é uma boa prática que permitirá ao país determinar medidas preventivas mais eficazes e fazer uma melhor alocação de recursos que passam a acontecer com base no nível dos riscos identificados e assim mitigar fluxos financeiros ilícitos.

Além disso, a execução da ANR é um passo imprescindível para a avaliação mútua do Brasil pelo GAFI/FATF, avaliação essa que deverá ser iniciada no quarto trimestre de 2020.

 

Como será feita a ANR nos mercados regulados pela SUSEP?

A SUSEP executará uma avaliação setorial dos riscos de LD/FT nos primeiros meses de 2020 e precisamos garantir a identificação de todos os riscos a que, tanto mercados quanto regulador, estamos expostos. 

Para tal, a participação de regulados em entrevistas, reuniões ou preenchimento de questionários relativos à ANR poderão ser requisitadas com o objetivo de compreender melhor as atividades que realizam e os riscos potenciais de LD ou FT que acompanham essas atividades.

 

Quem está conduzindo os trabalhos da ANR?

A ANR está sendo liderada pelo Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) em conjunto com os reguladores dos mercados financeiros e demais autoridades competentes relacionadas com a temática.

Futuras revisões da Avaliação Nacional de Risco deverão ocorrer e se darão por decisão do governo brasileiro.

 

Os resultados da ANR serão publicados?

Sim. Haverá uma versão pública do documento final que deverá ser levado em conta por todo o mercado no momento de avaliar seus riscos de LD e FT.

 

Retornar ao portal de Prevenção à Lavagem de Dinheiro de Combate ao Financiamento do Terrorismo (PLD/CFT)  

 

Ações do documento